Банк России опубликовал Методические рекомендации от 20 мая 2026 г. № 1-МР "По определению источников происхождения денежных средств клиентов кредитных организаций в целях усиления контроля за операциями с наличными денежными средствами", в которых рекомендовал банкам повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств, возможными целями которых являются легализация (отмывание) преступных доходов и другие противозаконные цели.
Методические рекомендации предлагают ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на характерные признаки. Например, на счет клиента-физлица в течение 30 дней вносится наличными не менее 5 млн руб. и в последующем в течение 10 дней не менее 70% этих средств переводится за рубеж. Или на счет организации либо ИП в течение 30 дней вносится наличными от 30 млн руб., что значительно превышает среднемесячные обороты по счету за предыдущие 3 месяца. Такие операции могут быть признать подозрительными, или подлежащими отказу в их проведении.
Банкам рекомендуется надлежащим образом изучать представленные клиентами документы, подтверждающие источники происхождения наличности, и избегать формального подхода к их оценке.
Предлагаемые меры не затронут клиентов-физлиц, в отношении которых банк располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств.
Источник: ИА «Гарант»
